Die Frage entsteht im Kundengespräch, nicht am Schreibtisch
Im Gespräch bleiben keine zwanzig Minuten, um ein Bedingungswerk zu durchsuchen. Insira beantwortet Produkt-, Tarif- und Vertriebsfragen in der Zeit, die ein Termin zulässt — und macht dabei sichtbar, worauf die Antwort beruht.
In Erprobung mit einem österreichischen Versicherungsvertrieb. Der Funktionsumfang wächst entlang der Fragen, die im Außendienst tatsächlich gestellt werden.
01
Zwei Arten von Antworten, und der Unterschied bleibt sichtbar
Was in den Bedingungen oder im Gesetz steht, ist nachprüfbar: Es gibt eine Fundstelle, einen Stand, einen wörtlichen Satz. Was der Vertrieb als Leitlinie vorgibt — welche Variante zu welcher Situation passt, worauf im Gespräch zu achten ist — ist es nicht. Beides ist nützlich und beides gehört in die Anwendung. Beides in derselben selbstsicheren Stimme auszugeben wäre der Fehler, weil für den Nutzer dann nicht mehr erkennbar ist, was er weitergeben darf. Insira kennzeichnet jede Antwort nach ihrer Herkunft: belegte Auskunft mit Fundstelle, interne Leitlinie mit Dokument und Stand.
02
Erklären, was ein Versicherungsmantel tatsächlich tut
Fondsgebundene Vorsorge ist erklärungsbedürftig, und zwar in beide Richtungen. Der Berater muss die Mechanik des Mantels sicher wiedergeben können: Kostenstruktur, Zuzahlung, Teilentnahme, steuerliche Behandlung, Unterschied zur Direktanlage. Insira liefert die Erklärung in der Sprache, in der sie im Gespräch gebraucht wird, und den Beleg gleich daneben für den Fall, dass jemand nachfragt.
03
Vergleiche rechnet die Anwendung, nicht das Sprachmodell
Fondsdaten sind strukturierte Werte mit einem Stichtag: ISIN, Risikoklasse, laufende Kosten, Wertentwicklung. Ein Sprachmodell, das solche Zahlen aus Dokumenten abliest, vertauscht früher oder später eine Stelle — und dieser Fehler sieht aus wie eine richtige Antwort. Vergleichswerte kommen deshalb aus einem gepflegten Datenbestand und werden unverändert dargestellt. Das Modell erklärt die Spalten, es erfindet sie nicht.
04
Den Beleg liefert Kodex
Unter Insira liegt dieselbe strukturierte Wissensbasis, mit der Insira Kodex arbeitet: Bedingungen, Produktunterlagen und Rechtsstand als Hierarchie statt als Dokumentenhalde. Kodex ist die Instanz, die eine Aussage belegt oder die Antwort verweigert. Insira ist die Oberfläche, die daraus eine Auskunft macht, mit der sich im Kundengespräch arbeiten lässt.
05
Unterstützung der Beratung, nicht ihr Ersatz
Die Empfehlung an einen konkreten Kunden bleibt beim Berater, mitsamt Bedarfserhebung und Dokumentation. Insira gibt keine Eignungsaussage zu einer bestimmten Person ab und tritt an keiner Stelle an die Stelle des Beratungsprotokolls. Der Nutzen liegt davor: schneller zu wissen, was ein Produkt leistet, was es kostet und wo das nachzulesen ist.